Cash sweep

Le principe est simple : vous fixez un solde cible sur un compte, et tout ce qui le dépasse est déplacé vers un support de destination. Le mouvement est physique : les fonds changent réellement de compte. Le cash sweep se distingue en cela du cash pooling notionnel, qui compense les soldes sans les déplacer.

Les objectifs sont de deux ordres. Côté excédents, déplacer le cash vers un compte rémunéré permet de percevoir davantage d’intérêts. Côté besoins, alimenter un compte pour gérer vos opérations courantes sans risque de découvert.

Une règle de sweeping combine généralement trois paramètres :

• Le solde cible : le niveau au-delà (ou en deçà) duquel le transfert se déclenche. Il peut être fixé selon les règles de gestion de l'entreprise ou à un montant défini.

• Le sens : unidirectionnel, les fonds vont uniquement vers le compte de destination, ou bidirectionnel, ils circulent dans les deux sens pour combler aussi les déficits.

• La fréquence : le sweeping s’exécute le plus souvent en fin de journée ouvrée, mais certaines configurations fonctionnent en cours de journée ou à la demande. Un de nos sweep Memo Bank fonctionne de manière hebdomadaire.

Memo Bank vous permet de définir vos propres règles de cash sweep entre votre compte courant et votre compte Booster, mais aussi entre votre compte Booster et vos fonds de placement. Les transferts s’effectuent instantanément selon ces règles. Le compte Booster est rémunéré sur la base de l’€STR, et vous ajoutez ou retirez des fonds à tout moment, sans montant minimum.

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