ACCOUNT ASSESSMENT

Vérifiez les IBAN de vos fournisseurs et clients par API

Le pire moment pour détecter un IBAN suspect ? Après avoir effectué un paiement. Intégré à notre API de paiements, notre service de vérification d’IBAN établit un diagnostic de sécurité de vos bénéficiaires, avant même que le moindre euro ne quitte vos comptes.

Parler à un expert API

Écartez les bénéficiaires douteux, avant de perdre le moindre euro

Gestion de l’intégralité du cycle de paiement par API

Notre API Premium de gestion de comptes et de flux intègre un module de vérification d'IBAN (Account Assessment). Plébiscitée par nos clients qui lui confient 65 % de leurs flux, notre API polyvalente automatise l'exécution de vos paiements dans 104 devises, tout en contrôlant l'IBAN à créditer ou à débiter.

Vérification de la concordance bénéficiaire-IBAN

Contrôlez automatiquement la concordance entre l'identité du bénéficiaire (à partir du Nom, SIREN ou LEI) et l’IBAN fourni. Vous vous assurez ainsi que les fonds sont destinés à la bonne entité.

Contrôle sur les virements et prélèvements

Cette vérification de sécurité s'applique à l'ensemble de vos flux : elle sécurise aussi bien vos ordres de virement vers un IBAN que vos mandats de prélèvement, depuis un IBAN.

Alertes et historique de fraude sur les IBAN

Nos systèmes interrogent les réseaux interbancaires en continu et retracent l’historique des IBAN sur deux années. Un IBAN a-t-il été signalé comme frauduleux par le passé ? Un compte sain a-t-il montré des signes de compromission récents ? Dans les deux scénarios, vous êtes alerté.

Notifications en temps réel via webhooks

Intégrez la sécurité sans ralentir vos opérations. Grâce aux webhooks, votre système d'information est notifié automatiquement et en temps réel du résultat de chaque vérification.

Évaluation décorrélée de vos paiements

La vérification de l’IBAN n’est en aucun cas conditionnée par l’exécution d'un virement. Vous êtes libre de l’orchestrer à n’importe quel moment dans vos processus.

Un standard de détection supérieur aux normes réglementaires VoP

Un croisement inédit de milliards de données transactionnelles européennes

Bénéficiez d’un niveau de fiabilité unique. L’API réalise son diagnostic en s’appuyant à la fois sur des données interbancaires européennes, issues de l’outil Fraud Pattern and Anomaly Detection (FPAD) de la chambre de compensation EBA Clearing, et des données réglementaires issues de la norme européenne Verification of Payee (VOP).

Une couverture pan européenne

Notre API assure la vérification des IBAN situés dans tous les pays de la zone SEPA, soit 36 pays.

Un gain de 20 % de précision par rapport à VoP

La richesse des données exploitées permet de réduire drastiquement les faux positifs. Vous bénéficiez d'un niveau de précision supérieur de 20 % par rapport aux solutions se limitant au standard VoP classique.

Le traitement de la fraude, intégré dans votre cycle de paiement

Ce service de vérification est une des composantes (end-point) de notre API Premium polyvalente de gestion des comptes, flux et liquidités. Cette API s’intègre sous quelques jours, sans nécessiter de projets informatiques longs et coûteux.