Obtenez instantanément des informations essentielles sur vos partenaires telles que la date de création de l'entreprise, le nom du dirigeant et le secteur d'activité. Vous validez ainsi l'identité de vos fournisseurs avant même de procéder au paiement afin d’éviter les fraudes les plus courantes : fraude au fournisseur, fraude au président, etc.
Chaque IBAN est analysé automatiquement pour détecter toute anomalie. Notre système vérifie les éléments critiques : la concordance entre le nom du bénéficiaire et l'IBAN et l'historique de fraude de l'IBAN. Ces contrôles s'effectuent systématiquement lors de l'ajout du bénéficiaire et avant chaque virement.
L’existence d’un IBAN n’assure pas que cet IBAN est de confiance. Lorsque les coordonnées bancaires du bénéficiaire sont saisies dans votre interface Memo Bank, notre outil procède à une évaluation complète de l'IBAN. Nous nous connectons à des sources de données fiabilisées afin de vous restituer les données importantes sur l’IBAN : volumétrie de flux, activité frauduleuse ou alertes connues, risque du pays et de la banque émettrice, etc.
Nos algorithmes interrogent les services les plus fiables et les plus récents comme FPAD (Fraud Pattern Anomaly Detection) de la chambre de compensation EBA Clearing et Pappers pour les informations légales.
À notre solution anti-fraude s’ajoute un arsenal d’outils pour protéger votre entreprise comme les IBAN virtuels, le blocage des prélèvements, la visibilité en temps réel sur tous les mouvements financiers de l'entreprise ou encore l’automatisation des flux financiers par API.
Là où la plupart des acteurs financiers considèrent la sécurité comme une option payante, nous la voyons comme le fondement de notre partenariat. Tous nos abonnements incluent une composante de gestion de risque complète, sans surcoûts ni intégration technique complexe.
La banque comme elle devrait être.
Memo Bank est une société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 13.491.062,75 € agréée en qualité d’établissement de crédit par la Banque Centrale Européenne (Sonnemannstrasse 22, 60314 Frankfurt am Main, Allemagne) et contrôlée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 place de Budapest, 75009 Paris). Pour les services d’investissement, Memo Bank agit en tant qu’agent lié de Twenty First Capital, société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP-11000029, enregistré à l’ORIAS sous le numéro 25004636.
Cas d’usage
Nous aidons les intermédiaires financiers à protéger et à séparer les fonds collectés pour le compte de tiers, tout en offrant la possibilité de gérer les activités transactionnelles de manière instantanée et autonome.
