Memo Bank Protect effectue un double contrôle systématique de l'IBAN :
1. Concordance Nom-IBAN : nous nous assurons que le nom du bénéficiaire correspond bien à l'IBAN fourni, déjouant ainsi les tentatives d'usurpation d'identité.
2. Analyse de réputation : nous vérifions si l'IBAN a déjà été associé à des alertes ou à des activités frauduleuses signalées sur notre réseau.
Cette double sécurité est active en permanence, que ce soit lors de l'ajout d'un nouveau bénéficiaire ou avant la validation de chaque virement.
Memo Bank Protect enrichit les informations essentielles sur vos partenaires (raison sociale, nom commercial, nom du dirigeant, date de création de l'entreprise, secteur d'activité). Vous validez ainsi l'identité de vos fournisseurs avant même de procéder au paiement afin d’éviter les fraudes les plus courantes : fraude au fournisseur, fraude au président, etc.
Intégrez un workflow de validation des IBAN et des virements par les administrateurs, directement depuis votre interface bancaire. Cette double validation renforce votre première ligne de défense contre les tentatives de fraude interne ou externe.
Memo Bank Protect vérifie en continu les coordonnées de vos bénéficiaires grâce à une base de données de comptes signalés. Si vous tentez d'effectuer un virement vers un IBAN récemment identifié comme frauduleux, une alerte s'affiche en temps réel sur votre écran, en plus d'une notification par e-mail. Cette vérification automatique vous donne le temps de réaction nécessaire pour annuler l’opération et protéger votre entreprise.
En plus de Memo Bank Protect, vous bénéficiez de tout un arsenal d'outils pour protéger votre entreprise comme les IBAN virtuels, le blocage des prélèvements, les cartes virtuelles, les circuits de validations ou encore l’automatisation des flux par API. Qu'il s'agisse de sociétés écrans, de fraude au président ou au fournisseur, ces types d'escroqueries sont déjoués par ces outils.
Nos algorithmes interrogent les services les plus fiables et les plus performants comme FPAD (Fraud Pattern Anomaly Detection) de la chambre de compensation EBA Clearing pour les données interbancaires et Pappers pour les registres légaux. Par ailleurs, les données sont mises à jour en temps réel, éliminant toute incertitude.
Là où la plupart des acteurs financiers considèrent la sécurité comme une option payante, nous la voyons comme le fondement de notre partenariat. Tous nos abonnements incluent une composante de gestion de risque complète, sans surcoûts ni intégration technique complexe.
La banque comme elle devrait être.
Memo Bank est une société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de 13.491.062,75 € agréée en qualité d’établissement de crédit par la Banque Centrale Européenne (Sonnemannstrasse 22, 60314 Frankfurt am Main, Allemagne) et contrôlée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (4 place de Budapest, 75009 Paris). Pour les services d’investissement, Memo Bank agit en tant qu’agent lié de Twenty First Capital, société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le numéro GP-11000029, enregistré à l’ORIAS sous le numéro 25004636.
Cas d’usage
Nous aidons les intermédiaires financiers à protéger et à séparer les fonds collectés pour le compte de tiers, tout en offrant la possibilité de gérer les activités transactionnelles de manière instantanée et autonome.
